#被冻结吧##解冻交流吧##8u被拒绝的100个理由# 1、银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁来回转账，分散小额转入或者集中多笔转出，集中单笔转入后分散多笔转出，流水快进快出，夜间凌晨交易频繁，账户余额不过夜，统称为交易异常。 2、公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款，可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结，从而防止资金转移，方便案件侦查。 【银行卡解冻方法】 1、针对银行

#被冻结吧##解冻交流吧##8u被拒绝的100个理由# 银行卡冻结的问题主要就是公安冻结和银行风控两大类。银行风控就找银行去处理，根据不同的账户异常风险原因，提供不同的材料证明，解释清楚交易缘由，银行工作人员认可你的交易合法性，就自然会解除风控。公安机关冻结有收款涉案问题，还有转出款项风险排查问题。转出款项是风险预警和保护性止付的事情，保护性止付如果你真实被骗的，就去申诉提前解除，否则需要等待一个月左右。收款涉案

#解冻交流吧##被冻结吧# 银行风控分五个等级，1级是关注 2级是非柜 3级是冻结 4级是限制开卡 5级是惩戒 被冻结可能是达到了3级，但是达到3级，基本上也是被管控，被限制开卡，因此你想要开新卡肯定是不可能的。 首先要分析自己做过什么不合法的行为，比如wd、跑分、洗钱还是 虚拟币交易、外贸等收到赃款被冻结银行卡，每个原因冻结银行卡需要不同的解冻方案，处理方式也不同。 【要了解解冻的流程】 一，肯定是先找银行，查询冻结期限，和

#被冻结吧##解冻交流吧# 有可能会坐牢，不过得分情况。 在现实当中，要是你用自己的银行卡，或者支付宝、微信等付款码，帮助诈骗分子和诈骗集团转移赃款。 并且金额达到了20万，违法所得超过了1万，多张银行卡涉案被冻结。要是这种情况下，那真的就涉嫌帮信罪，那有可能是要坐牢。 根据《刑法》第287条之规定，帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑，或者拘役并处或者单处罚金。 可能很多人都不了解，什么是帮助信息网络犯罪活动

#被冻结吧##解冻交流吧# 存在出租出借出售银行卡违法行为导致刑事涉案的，尤其是以跑分活动最为明显，刑事责任如果因为账户交易流水较小，情节轻微，不被追究起诉刑事罪名，但是银行卡依然不能马上恢复正常。除了银行卡有其他的公安机关仍然在冻结的因素外，更重要的是，出租银行卡的违法行为，会被断卡惩戒处罚五年。五年内名下银行卡暂停非柜面业务和支付账户的所有业务，不能新开卡和不能办理贷款申请。五年后惩戒到期，金融部门

#解冻交流吧##被冻结吧# 银行卡冻结是直接执行的，不会在冻结前通知用户再去冻结，这样子等同于告知用户提前把资金转移。至于冻结后会不会通知卡主本人？需要分不同的情况来论。其实很多细节可以通过手机短信，银行工作人员或者公安民警的来电，银行App账户状态显示等方式来观察。 如果是公安冻结了银行卡，主要是电信诈骗案件冻结以及网络赌博专案冻结两种情况为主。电信诈骗案件冻结不会发通知告知你的银行卡已经被冻，网赌专案在银

#被冻结吧##解冻交流吧# 作为一名两卡人员，因为出租出借银行卡而被金融惩戒后，突然发现是不是终生无法使用银行卡呢。 我的想法是这样的，首先，涉案卡因为没有理由解冻，因为确实出租出借了，所以会一直在涉案黑名单上，一直被管控，看到别的帖子说的涉案黑名单是无期限的，就是永久，然后无法办新卡，其他卡也会被银行风控，而且因为有金融惩戒，所以五年也无法使用，但是金融惩戒结束了之后呢，依旧没有理由解冻，所以一直会在涉

#被冻结吧##解冻交流吧##冻结吧# 能否办卡？主要看你个人身份信息在银行系统里面是否正常？如果有公安管控记录，或者银行的风控记录，即高风险人员，那么你就不能够开卡。必须先把异常的因素解除，才能够恢复正常开卡业务。公安管控记录解除通常是涉案账户，总对总管控，或者断卡惩戒名单影响。至于如何解除？就要看涉案问题的来源了。如果是出租出借出售两卡的违法行为导致涉案管控，申诉不了，耐心等待惩戒期限过去吧。目前惩戒期

#被冻结吧##解冻交流吧# 能否办卡？主要看你个人身份信息在银行系统里面是否正常？如果有公安管控记录，或者银行的风控记录，即高风险人员，那么你就不能够开卡。必须先把异常的因素解除，才能够恢复正常开卡业务。公安管控记录解除通常是涉案账户，总对总管控，或者断卡惩戒名单影响。至于如何解除？就要看涉案问题的来源了。如果是出租出借出售两卡的违法行为导致涉案管控，申诉不了，耐心等待惩戒期限过去吧。目前惩戒期限还是五